Hey, hast du schon mal darüber nachgedacht, wie Finanzberater denn eigentlich Geld verdienen? In diesem Artikel erklären wir dir, wie das im Detail funktioniert. Wir werden dir erklären, welche Einnahmequellen Finanzberater haben und welche Rolle sie dabei spielen. Also, lass uns direkt loslegen!
Finanzberater verdienen Geld, indem sie für ihre Dienstleistungen bezahlt werden. Sie erhalten eine Gebühr für die Beratung, die sie Kunden zur Verfügung stellen. Diese Gebühr kann eine einmalige Gebühr sein, für die der Kunde bezahlt, oder es kann eine jährliche Gebühr sein, die der Kunde für die Dienstleistungen des Beraters zahlt. Manche Berater bieten auch Provisionen an, die sie für die Vermittlung von Finanzprodukten oder -dienstleistungen erhalten. Einige Berater berechnen auch eine Gebühr, die sich aus einer Kombination aus Gebühren und Provisionen zusammensetzt.
Finanzberater/in: Gehaltsspanne 40-57.200€, Durchschnitt 47700€
Als Finanzberater/in kannst Du mit einem durchschnittlichen Gehalt von 47700 € rechnen. Die Gehaltsspanne liegt zwischen 40.000 und 57.200 €. Wenn Du also das Maximum erreichen möchtest, kannst Du davon ausgehen, dass Du mehr als das Durchschnittsgehalt verdienen kannst. Die großen deutschen Städte, wie München, Berlin und Hamburg, bieten eine Vielzahl an offenen Stellen in diesem Bereich. Auch in kleineren Städten werden Finanzberater/innen benötigt, so dass es dir leicht fallen sollte, einen Job zu finden.
Finanzberater:in werden – Qualifikationen & Ausbildungen
Du interessierst Dich für den Beruf des Finanzberaters oder der Finanzberaterin? Dann solltest Du wissen, dass es keine bestimmte Ausbildung oder Studium gibt, die man absolvieren muss, um in diesem Beruf erfolgreich zu sein. Allerdings gibt es einige Qualifikationen, die Dir auf dem Weg dorthin helfen können. Dazu gehören Bankkaufmann/-frau, Bankfachwirt:in oder Betriebswirt:in. Mit einer solchen Qualifikation hast Du einen guten Start in Deine Karriere als Finanzberater:in und kannst Dein Wissen gezielt erweitern.
Finanzberatung: Verdienst du mehr & profitiere von Zusatzleistungen
Als Finanzberater:in* kannst du einiges aus dem Finanzbereich erwarten. Neben dem überdurchschnittlichen Gehalt, bieten dir Finanzberatungsunternehmen auch viele Vergünstigungen und Zusatzleistungen. Dazu zählen zum Beispiel flexible Arbeitszeiten, ein höheres Urlaubsgeld, eine Prämienzahlung und eine betriebliche Altersvorsorge.
Finanzberatungsunternehmen bieten dir zudem zahlreiche Weiterbildungsmöglichkeiten an. So kannst du regelmäßig an Seminaren und Schulungen teilnehmen, um dein Wissen aufzufrischen. Auch die Möglichkeit, sich weiterzuentwickeln und somit dein Gehalt zu erhöhen, ist ein Vorteil, den du als Finanzberater:in* hast.
Finanzberatung kann eine sehr lohnenswerte Arbeit sein. Als Finanzberater:in* kannst du ein überdurchschnittliches Gehalt verdienen und auch von den zahlreichen Vergünstigungen und Weiterbildungsmöglichkeiten profitieren. Wenn du dich für den Beruf des Finanzberaters interessierst, dann solltest du dir unbedingt über die Anforderungen und Voraussetzungen informieren, die du erfüllen musst, um in diesem Beruf erfolgreich zu sein.
Erweitere dein Fachwissen im Bereich Kapitalanlage
Du hast ein gutes Verständnis für Finanzdienstleistungen und möchtest deine Qualifikationen im Bereich Kapitalanlage erweitern? Dann bieten sich verschiedene berufliche Qualifikationen an, die du erwerben kannst. Ein Fachwirt für Finanzberatung beispielsweise ist eine Fortbildung, die du aufgrund deiner Erfahrung und deines Wissens abschließen kannst. Ebenso wäre ein Fachberater für Finanzdienstleistungen eine passende Fortbildung, die du aufnehmen kannst. Außerdem kannst du auch ein Finanzanlagenfachmann werden, für den du eine Sachkundeprüfung ablegen musst. Zudem bieten sich noch der Fachwirt für Versicherungen und Finanzen sowie weitere Qualifikationen an, die du anhand deiner Schwerpunkte wählen kannst. Damit hast du die Möglichkeit, dein Fachwissen im Bereich Kapitalanlage zu erweitern und deine Karriere voranzutreiben.
Woher kommt das Geld für den Finanzberater?
Du fragst Dich, wer den Finanzberater bezahlt? Die Antwort hängt davon ab, ob Du Dich für eine Honorarberatung oder eine Beratung auf Provisionsbasis entscheidest. Bei einer Honorarberatung zahlst Du den Finanzberater direkt. Dies kann einmalig, aber auch in Raten erfolgen. In der Regel wird ein Honorar nach Aufwand berechnet. Bei einer Beratung auf Provisionsbasis erhält der Berater sein Geld von der Versicherung. Hier ist eine Honorarzahlung an den Berater meist nicht erforderlich. Allerdings solltest Du die Höhe der Provisionen kennen, die Dein Finanzberater erhält, damit Du weißt, in welchem Interessenskonflikt er steht.
Wähle Dein Provisionsmodell – Bis zu 2,55% Provision
Du hast die Wahl: Wir bieten Dir, abhängig von Deiner Bank, vier verschiedene Provisionsmodelle an. Classic, Premium, Premium Plus und Professional. Mit dem Classic-Modell bekommst Du eine maximale Provision von 1 Prozent pro Fall, mit dem Premium-Modell 2,15 Prozent, mit dem Premium Plus-Modell 2,25 Prozent und mit dem Professional-Modell 2,55 Prozent. Laut André Lichner, Geschäftsführer von Prohyp1510, kannst Du je nach Bank das Modell wählen, das Dir am meisten zusagt.
Provisionen für Versicherungsvermittler: Bafin-Zahlen zu Abschlussprovisionen
Laut der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) gaben die Lebensversicherer im vergangenen Jahr am meisten Geld an Mehrfachvermittler aus. Sie erhielten durchschnittlich 4,46 Prozent an Abschlussprovisionen pro abgeschlossener Police. Auf dem zweiten Platz landeten hier die Versicherungsmakler mit einer Provision von 3,47 Prozent. Im Vergleich dazu wurden Banken und Sparkassen im vergangenen Jahr mit 2,22 Prozent an Provisionen belohnt.
Die Provisionen für die vermittelten Versicherungen sind ein wichtiger Faktor für die Honorierung von Vermittlern. Sie sind ein wesentlicher Bestandteil der Einnahmen der Vermittler und helfen ihnen, ihre Beratungsleistungen zu refinanzieren. Daher ist es wichtig, dass man als Verbraucher vor dem Abschluss einer Police die Provisionen gut versteht und deren Höhe kennt. So können Verbraucher sicher sein, dass die Beratungsleistungen des Vermittlers angemessen honoriert werden.
Honorarberatung: Unabhängig und maßgeschneidert
Als Honorarberater bekommst Du keine Provisionen für Verkäufe von Finanzprodukten. Das heißt, Du musst Dich nicht auf eine bestimmte Marke oder ein bestimmtes Produkt festlegen, sondern kannst unabhängig beraten. Zwar erscheint der durchschnittliche Stundensatz von 150 Euro auf den ersten Blick hoch, dafür bekommst Du aber auch eine andere Motivation. Diese beruht auf der Gewissheit, dass Du eine auf die Kundenbedürfnisse maßgeschneiderte Beratung lieferst. Denn Du bist nicht an ein bestimmtes Produkt gebunden, sondern kannst Dich flexibel auf die jeweiligen Wünsche und Situation Deiner Kunden einstellen. Dadurch kannst Du viel besser auf die individuellen Ansprüche eingehen und sie bestmöglich unterstützen.
Finanzberater Gehalt: Erfahre das Durchschnittsgehalt in deiner Region
Du hast ein Talent für Finanzen und möchtest wissen, wie viel du als Finanzberaterin oder Finanzberater verdienen könntest? Dann haben wir die Infos, die du brauchst. Wir haben einige Regionen Deutschlands betrachtet, um zu sehen, was das Gehalt eines Finanzberaters im ersten Quartil, dem Mittelwert und im oberen Quartil beträgt. In Deutschland liegt der Mittelwert bei 3987 €, während im ersten Quartil 3037 € gezahlt werden. In Baden-Württemberg sieht die Aussicht etwas besser aus, hier kannst du mit 3332 € im ersten Quartil und 4470 € im Mittelwert rechnen. In Bayern beträgt der Mittelwert 4074 €, während im ersten Quartil 3103 € gezahlt werden. Berlin ist etwas schlechter aufgestellt, hier liegt der Mittelwert bei 3348 €, während du im ersten Quartil 2550 € erwarten kannst. Weitere Regionen, in denen du als Finanzberater arbeiten kannst, sind Hamburg, Niedersachsen, Hessen, Nordrhein-Westfalen, Rheinland-Pfalz, Saarland, Sachsen, Sachsen-Anhalt, Schleswig-Holstein, Thüringen, Brandenburg und Mecklenburg-Vorpommern. Schau dir die verschiedenen Regionen genauer an, um herauszufinden, welche das beste Gehalt für Finanzberater bietet.
Finanzberater werden ohne Studium: Ausbildung & Weiterbildung
Um als Finanzberater in die Branche einzusteigen, musst du nicht zwingend ein Studium absolvieren. Auch eine Ausbildung zum Bankkaufmann oder Kaufmann für Versicherungen kann ein erster Schritt sein. Durch weiterführende, spezifische Ausbildungslehrgänge kannst du dann deine Fähigkeiten ausbauen und qualifizieren. Dadurch erhältst du Zertifizierungen, die dir den Einstieg als Finanzberater ermöglichen. Eine solche Weiterbildung ist eine echte Chance für dich, um deine Karriere voranzutreiben.
Finanzberater: So stellst du sicher, dass du nicht über den Tisch gezogen wirst
Du solltest einem Finanzberater also niemals bedingungslos vertrauen. Es lohnt sich, einige grundlegende Fragen zu stellen und selbst auf Recherche zu gehen, bevor du dich für eine Anlage entscheidest. Karin Baur empfiehlt, vor einem Beratungsgespräch über die verschiedenen Anlageformen Bescheid zu wissen, um den Berater zu testen. Außerdem solltest du Informationen zu Gebühren und Kosten erfragen. So kannst du sicherstellen, dass du nicht über den Tisch gezogen wirst. Auch ein Blick in die Allgemeinen Geschäftsbedingungen ist empfehlenswert. Schließlich solltest du immer die Kosten für die Anlage im Verhältnis zum möglichen Rendite-Gewinn sehen.
Beratung: Kosten und Provisionskosten beachten!
Leider gibt es keine kostenlose Beratung – auch wenn es auf den ersten Blick so aussehen mag. Wenn du dich über bestimmte Themen informieren möchtest, kannst du dich in Ratgebern, Büchern, im Internet oder auch in der Beratungsstelle deiner Stadt informieren. Oftmals erheben Banken und Versicherungen aber auch Beratungskosten. Diese sind in der Regel als Provisionen in deinen Beiträgen für Versicherungen und Geldanlagen „versteckt“. Es ist wichtig, dass du dir immer im Klaren bist, worauf du dich bei einer Beratung einlässt und über welche Kosten du informiert bist. So kannst du ganz entspannt deine Entscheidungen treffen.
Erfahre mehr über Bestandsprovisionen bei Fondsdepots
Du hast vielleicht schon mal von der Bestandsprovision gehört, die Banken als Entlohnung fürs Depotführen erhalten. Diese jährliche Provision erhält die Bank, solange du die Fondsanlagen dort behältst. Wie hoch die Bestandsprovision ist, hängt von dem jeweiligen Fonds ab. Im Schnitt bekommen Banken 0,75 Prozent des Fondsbestands, die Spanne geht aber von 0 bis 1,5 Prozent. Wie viel genau du bezahlst, siehst du in den Konditionen deines Fonds.
Werden Sie Finanzberater – Für jeden Abschluss geeignet
In der Regel ist es so, dass Absolventen wirtschaftswissenschaftlicher und juristischer Studiengänge besonders gut dafür geeignet sind, in den Beruf als Finanzberater einzusteigen. Doch kann man mit vielen Ausbildungs- und Studienabschlüssen ebenfalls Finanzberater werden. Dazu zählen beispielsweise auch technische, betriebswirtschaftliche oder ökonomische Abschlüsse. Um erfolgreich als Finanzberater zu arbeiten, solltest du neben den fachlichen Kenntnissen auch über ein gutes Verständnis von Mathematik, Statistik und Finanzwirtschaft verfügen. Des Weiteren ist ein entsprechender Berufsabschluss als Finanzberater – wie zum Beispiel der IHK-Abschluss – erforderlich.
Bestandsprovision: 0,3-0,8% pro Jahr für Berater
Je nachdem, welche Art von Vertrag deine Beraterin oder dein Berater mit der Fondsgesellschaft oder der Plattform abgeschlossen hat, kann sie oder er eine Bestandsprovision in Höhe von 0,3 bis 0,8 % pro Jahr bekommen. Wenn du zum Beispiel einen Betrag in Höhe von 10000 Euro anlegst, dann bedeutet das, dass deine Beraterin oder dein Berater jedes Jahr 30 bis 80 Euro an Bestandsprovision erhält. Zwar ist das nicht besonders viel Geld, aber immerhin etwas.
Top 8 bestbezahlten Berufe: Oberarzt, Fluglotse, etc.
Du möchtest wissen, welche Berufe dich am besten bezahlen? Dann schau dir unsere Top 8 der bestbezahlten Berufe an. Los geht’s mit dem höchsten Verdienst: Oberarzt! Sie sorgen dafür, dass Patienten bestmögliche medizinische Versorgung bekommen. Als Nächstes kommt der Fluglotse. Sie sorgen dafür, dass Flugzeuge sicher an ihr Ziel kommen und müssen vor allem für ein sicheres Flugmanagement sorgen. Der dritte im Bunde ist der Produktmanager. Er ist für die Entwicklung, Vermarktung und Verkauf von Produkten verantwortlich und muss sich stets auf dem neuesten Stand halten. Weiter geht es mit dem Key Account Manager. Er verantwortet die Verhandlungen mit den wichtigsten Kunden und muss stets ein Auge auf deren Bedürfnisse haben. Der nächste auf der Liste ist der Wirtschaftsprüfer. Er prüft Unternehmen und Geschäftsabläufe auf ihre Richtigkeit. Auch Ingenieure gehören zu den bestbezahlten Berufen. Sie sind für die Entwicklung und den Bau von technischen Anlagen verantwortlich. Juristen sind ebenfalls gefragt. Sie können in den unterschiedlichsten Bereichen eingesetzt werden, z.B. in der Unternehmensberatung. Zu guter Letzt gibt es noch Consultants. Sie beraten Unternehmen in allen Bereichen, von Finanzen bis hin zu Marketingstrategien. Wenn du dich für einen der genannten Berufe entscheidest, kannst du also gut verdienen!
Bestbezahlte Berufe in Deutschland: Medical Advisor, Anwält:in, Softwarearchitekt:in
Du möchtest wissen, welche Berufe in Deutschland am besten bezahlt werden? Dann schau dir mal diese Liste an! Ganz oben steht der Medical Advisor mit einem Jahresgehalt von 86.000 €. An zweiter Stelle folgt eine Anwältin oder ein Anwalt mit 81.900 € pro Jahr. Auch Softwarearchitekt:innen und Portfolio Manager:innen verdienen jeweils 80.700 € pro Jahr, knapp gefolgt von Programm Project Manager:innen mit 80.600 €. Pilot:innen und Legal Counsel verdienen jeweils 79.900 € bzw. 78.200 €. Den Abschluss der Liste machen New Channel Manager:innen mit 78.100 € im Jahr. Seit 2009 steigt das Gehalt für viele Berufe in Deutschland an. Möchtest du dein Gehalt auch verbessern? Dann informiere dich doch mal über Weiterbildungsmöglichkeiten.
Baufinanzierung: Mehr Vorteile durch Kreditvermittler?
Weißt Du, dass Du ein Immobiliendarlehen auch über einen Kreditvermittler abschließen kannst? Dieser erhält von der finanzierenden Bank dann eine Provision. Diese liegt in der Regel bei einmalig 0,5 bis 1 Prozent des Darlehensbetrags. Auch wenn die Vermittlerprovision hinzukommt, sind die Darlehen durch einen Kreditvermittler meist nicht teurer als das direkte Baufinanzierungen. Zudem kann ein Kreditvermittler Dir die bestmögliche Lösung für Deine Finanzierung anbieten und Dir bei der Auswahl der richtigen Bank helfen.
Finanzberater: Erfolgskontrolle & Kundenwünsche im Fokus
Ein guter Finanzberater weiß, dass es vor allem darum geht, dem Kunden eine fundierte und realistische Produktvorstellung zu machen. Er wird versuchen, die Fakten und Vorteile möglichst anschaulich darzustellen und so eine Entscheidungsgrundlage zu schaffen. Dazu sprechen auch Erfahrungswerte aus früheren Kundenbeziehungen. Natürlich wird ein guter Finanzberater darauf achten, dass er die Wünsche und Ziele des Kunden in den Vordergrund stellt. Ergänzend zur Produktvorstellung wird er auch über Risiken und Gebühren aufklären und so ein realistisches Bild vermitteln.
Zu guter Letzt wird ein guter Finanzberater den Kunden nicht unter Druck setzen, sondern ihm von sich aus eine angemessene Bedenkzeit einräumen. Dies ist auch ein Zeichen für Respekt und Vertrauen, das der Berater dem Kunden entgegenbringt. Auch nach dem Abschluss steht der Finanzberater seinem Kunden als Beratungsspezialist zur Seite. Dazu gehört auch eine regelmäßige Erfolgskontrolle, um sicherzustellen, dass die gewählte Strategie noch zu den Zielen des Kunden passt.
Wie du Finanzberater werden kannst: Ausbildung, Studium, Kurs
Du würdest gerne Finanzberater werden, aber weißt nicht, wie du anfangen sollst? Das ist verständlich, denn es gibt verschiedene Wege, mit denen man in den Finanzberater-Beruf einsteigen kann. Zum Beispiel kannst du eine Ausbildung als Bankkaufmann oder Bankfachwirt absolvieren, um die notwendigen Kenntnisse zu erwerben. Aber auch ein BWL- oder VWL-Studium kann dir den Einstieg in den Beruf erleichtern. Eine weitere Option ist ein berufsbegleitender Kurs, der dir das nötige Fachwissen vermittelt. Mit einer weiterführenden Qualifikation, wie einem MBA oder einem Masterabschluss, kannst du deine Chancen auf dem Arbeitsmarkt nochmal erhöhen. Wichtig ist, dass du dir erst einmal einen Überblick über die verschiedenen Möglichkeiten verschaffst. Dann kannst du entscheiden, welche Variante für dich am sinnvollsten ist.
Zusammenfassung
Finanzberater verdienen ihr Geld, indem sie Menschen bei der Planung ihrer Finanzen helfen. Sie bieten Ratschläge zur Verwaltung von Investitionen, zur Steuerplanung und zu anderen Finanzthemen. In der Regel erhalten sie eine Stunde für Beratungsdienste sowie eine Gebühr für bestimmte Dienstleistungen, wie z. B. das Erstellen eines Finanzplans. Manche Finanzberater erhalten auch Provisionen von den Unternehmen, bei denen sie Investitionen für ihre Kunden tätigen.
Du siehst, dass finanzberater verschiedene Wege haben, um Geld zu verdienen. Manchmal können sie durch Beratungsgebühren, Provisionen oder andere Arten der Vergütung bezahlt werden. Es ist wichtig, dass du deine finanziellen Ziele erreichst und ein finanzberater kann dir helfen, dies zu tun. Denke deshalb daran, einen Finanzberater zu kontaktieren, wenn du deine Finanzen besser verwalten möchtest.
