Hey, du hast dich sicher schon mal gefragt, wie viel Geld du steuerfrei verdienen kannst? Keine Sorge, du bist nicht allein. Viele Menschen fragen sich das. In diesem Blogbeitrag werde ich dir ein paar wertvolle Tipps geben, wie du herausfinden kannst, wie viel Geld du steuerfrei verdienen kannst. Lass uns loslegen!
Du kannst bis zu einer bestimmten Grenze jedes Jahr steuerfrei verdienen. Diese Grenze hängt davon ab, wie alt du bist und ob du verheiratet bist. Als alleinstehender Erwachsener, kannst du jedes Jahr bis zu 9.408 Euro steuerfrei verdienen. Wenn du verheiratet bist, kannst du bis zu 18.816 Euro steuerfrei verdienen. Wenn du jünger als 25 Jahre alt bist, kannst du bis zu 11.976 Euro verdienen.
Grundfreibetrag 2022: Steuerpflichtiges Einkommen reduzieren
Du fragst Dich, was der Grundfreibetrag ist? Der Grundfreibetrag ist ein Betrag, der bei der Steuererklärung vom Einkommen abgezogen werden kann. Dadurch wird Dein steuerpflichtiges Einkommen reduziert. Der Grundfreibetrag für das Jahr 2022 beträgt für einzelveranlagte Steuerbürgerinnen und Steuerbürger 10347 €. Bei zusammenveranlagten Ehegatten oder Lebenspartnern verdoppelt sich dieser Betrag auf 20694 €. Da der Grundfreibetrag jährlich angepasst wird, solltest Du regelmäßig überprüfen, wie hoch er in einem Steuerjahr ist, um sicherzustellen, dass Du die richtige Menge an Steuern zahlst.
Gewerbeanmeldung: Muss ich zahlen, auch wenn mein Gewinn unter 24500 Euro liegt?
Du als Kleingewerbetreibender musst unbedingt eine Gewerbeanmeldung vornehmen, auch wenn dein Gewinn den Freibetrag von 24500 Euro nicht überschreitet. Das ist gesetzlich vorgeschrieben und ist wichtig, damit du an der gesellschaftlichen Wirtschaft teilnehmen kannst und alle Formalitäten erfüllst. Gewerbesteuer musst du nur zahlen, wenn dein Gewinn über den Freibetrag von 24500 Euro liegt. Es lohnt sich also, die Gewerbesteuer genau zu berechnen, damit du nicht zu viel zahlst.
Versteuern von Minijobs: So einfach ist es!
Weißt Du, wie Du Deine Minijobs versteuern musst? Grundsätzlich sind sie steuerpflichtig, aber das muss nicht bedeuten, dass Du lange Formulare ausfüllen musst. Dein Arbeitgeber muss Dir nur eine einheitliche Pauschalsteuer von 2 Prozent, zuzüglich Kirchensteuer und Solidaritätszuschlag, abziehen. Dafür musst Du ihm lediglich Deine Steueridentifikationsnummer und Dein Geburtsdatum nennen. So können Arbeitgeber die Steuern schnell und unkompliziert abführen.
Minijobs: Steuerpflichtig und Befreiungsrahmen bis 2022
Du hast einen Minijob? Dann solltest du wissen, dass diese steuerpflichtig sind. Das bedeutet, dass dein Arbeitgeber die Steuern für dich zahlt. Der Befreiungsrahmen des sogenannten 520-Euro-Minijobs liegt bis Ende Oktober 2022 noch bei 450 Euro. Ab November 2022 gilt dann ein neuer Befreiungsrahmen in Höhe von 520 Euro. Dieser wird mit einem Minijob-Steuersatz von 2,0 Prozent versteuert.
Verdiene bis zu 520€/Monat mit einem Minijob
Du hast dir vielleicht schonmal überlegt, einen Minijob aufzunehmen. Seit 1. Oktober ist die Grenze von 450 € auf 520 € pro Monat angestiegen. Damit kannst du entweder 520 € im Monat verdienen oder 70 Tage im Jahr arbeiten. Die meisten Minijobs werden pauschalversteuert und müssen daher nicht in der Steuererklärung erfasst werden. Allerdings solltest du beachten, dass dein Arbeitgeber dein Einkommen an das Finanzamt melden muss. Auch wenn du den Minijob nur wenige Tage im Monat ausübst, musst du deine Einkünfte angeben. Wenn du an einem Minijob interessiert bist, solltest du also deinen Arbeitgeber darüber informieren.
Max. 1040€ im Monat als Minijobber ab 1.Oktober 2022
Ab dem 1. Oktober 2022 wirst du als Minijobber in einem Monat, in dem dein Einkommen die Geringfügigkeitsgrenze überschreitet, maximal doppelt so viel verdienen dürfen. Dies bedeutet, dass du maximal 1040 Euro0811 verdienen kannst. Mit dieser Regelung erhältst du mehr Flexibilität und Planungssicherheit, wenn es darum geht, deine Einkünfte zu verwalten. Wenn du das Glück hast, in einem bestimmten Monat mehr zu verdienen, musst du dir keine Sorgen machen, dass du über die Minijobgrenze hinaus gehst, solange du nicht mehr als 1040 Euro0811 verdienst.
Minijobber können künftig mehr verdienen!
Mit dem beschlossenen Gesetzentwurf wirst Du als Minijobber künftig mehr verdienen können. Die Entgeltgrenze für Minijobs wird auf 520 Euro monatlich erhöht und dynamisch ausgestaltet. Damit kannst Du künftig eine Wochenarbeitszeit von 10 Stunden zum jeweils aktuell geltenden Mindestlohn erhalten. Durch den höheren Entgelt wird Dir eine bessere Absicherung geboten, sodass Du nicht mehr so stark auf Zuschüsse angewiesen bist. Zudem kannst Du künftig mehr finanzielle Freiheit genießen.
Minijobber:innen: U1/U2 Umlage und gesetzliche Leistungen
Minijobber:innen müssen beachten, dass sie nicht automatisch in die gesetzliche Renten- und Krankenversicherung eingeschrieben sind. Ihr Arbeitgeber ist dazu verpflichtet, 13 % der Bruttolohnsumme als Umlage U1/U2 an die gesetzliche Krankenversicherung abzuführen und 15 % an die gesetzliche Rentenversicherung. Dadurch sorgt der Arbeitgeber:in dafür, dass Minijobber:innen Anspruch auf die gesetzlichen Leistungen haben. Dazu zählen unter anderem Unterstützung bei Krankheit und Pflege, aber auch im Alter eine Rente. Trotzdem müssen Minijobber:innen darauf achten, dass sie sich selbstständig versichern und Beiträge einzahlen, damit sie auch tatsächlich Anspruch auf die Leistungen haben.
520-Euro-Job: Kein Anspruch auf Krankengeld?
Du willst einen 520-Euro-Job ausüben, aber du bist dir nicht sicher, ob du im Krankheitsfall Anspruch auf Krankengeld hast? Dann können wir dir sagen: Nein, leider besteht kein Anspruch auf Krankengeld, wenn du einen 520-Euro-Job ausübst. Du bist also auf eigene Kosten krankenversichert und musst im Krankheitsfall alle Kosten selbst tragen. Wenn du jedoch einen 521-Euro-Job ausübst, hast du Anspruch auf Krankengeld von deiner Krankenkasse. Das bedeutet, dass du im Krankheitsfall einen gewissen Teil deines Einkommens erhältst, damit du nicht in finanzielle Schwierigkeiten gerätst. Überlege dir also gut, für welche Art Job du dich entscheidest.
Kontrolliere Monatliches Gehalt: 520 € brutto entsprechen 441 € netto
520 € brutto entsprechen 441 € netto. Bevor Du Dein Gehalt einträgst, solltest Du unbedingt Dein Monatliches Gehalt (Brutto) überprüfen. So erhältst Du eine korrekte Abrechnung. Wenn Du zusätzlich Sachbezüge in Anspruch nimmst, solltest Du auch diese Eingabe kontrollieren. Dadurch vermeidest Du Steuernachzahlungen oder Überzahlungen. Es lohnt sich also, noch einmal genau hinzusehen!
Energiepreispauschale (EPP): Steuerpflichtiges Einkommen beachten
Bei der Energiepreispauschale (EPP) handelt es sich um eine einmalige Zahlung, die als steuerpflichtiges Einkommen gilt. Das bedeutet, dass die 300 Euro auf das Bruttogehalt des Monats, in dem die EPP ausgezahlt wird, aufgeschlagen werden und anschließend versteuert werden müssen. Im Gegensatz zu anderen Zuschlägen ist die EPP also nicht steuerfrei. Wenn man die EPP bekommt, sollte man auch darauf achten, dass man die Steuerzahlungen im Blick behält.
Energiebonus: Freibetrag für 2022 bis 10347 Euro
Du hast Anspruch auf den Energiebonus, wenn Dein Einkommen unter einer bestimmten Grenze liegt. Im Jahr 2022 wird dieser Freibetrag bei 10347 Euro für Alleinstehende und 20694 Euro für Verheiratete liegen. Wenn Dein Einkommen unter diesem Freibetrag liegt, kannst Du die vollen 300 Euro behalten. Außerdem musst Du Dir keine Sorgen machen, dass der Freibetrag angepasst wird, wenn Dein Einkommen im Laufe des Jahres steigt. Der Freibetrag gilt für das gesamte Kalenderjahr, sodass Du Dir keine Gedanken machen musst.
Minijobber ab Oktober 2022: Erhöhung der Verdienstgrenze auf 520 Euro
Ab dem 1. Oktober 2022 steigt die Verdienstgrenze für Minijobber an. Damit erhöht sich die Grenze, die bisher bei 450 Euro im Monat lag, auf 520 Euro. Die Erhöhung der Verdienstgrenze ist Teil der Mindestlohn-Erhöhung, die das Bundeskabinett im Januar 2021 beschlossen hat. Damit sollen die Einkommen von Minijobbern erhöht und die soziale Absicherung verbessert werden.
Aber auch für Arbeitgeber kann die Erhöhung der Verdienstgrenze von Vorteil sein. Denn wenn ein Minijobber mehr als 450 Euro verdient, ist der Arbeitgeber verpflichtet, eine Sozialversicherung abzurechnen. Wenn jedoch die Verdienstgrenze auf 520 Euro steigt, können Arbeitgeber und Minijobber unter Umständen Kosten sparen.
Für alle, die auf Kurzarbeit setzen, hat die Erhöhung der Verdienstgrenze ebenfalls einen positiven Effekt. Denn die Arbeitnehmer können jetzt mehr Kurzarbeitergeld beantragen, wenn sie mehr als 450 Euro verdienen.
Insgesamt soll die Erhöhung der Verdienstgrenze für Minijobber also für mehr finanziellen Spielraum sorgen und eine höhere soziale Absicherung bieten. Wenn du also einen Minijob hast, solltest du ab 1. Oktober 2022 die neue Verdienstgrenze im Auge behalten.
Maximiere dein Verdienstpotential durch Minijobs ab 1. Oktober 2022
Ab dem 1. Oktober 2022 wirst du ein Plus an Verdienstmöglichkeiten durch Minijobs haben. Die Verdienstgrenze wird dann auf 520 Euro pro Monat angehoben und orientiert sich an der Höhe des Mindestlohns. Damit bist du in der Lage, deine Einkünfte durch Minijobberflexibler zu gestalten. Außerdem bedeutet die dynamische Anpassung an den Mindestlohn, dass jede Erhöhung des Mindestlohns auch eine Erhöhung der Minijob-Grenze nach sich ziehen wird.
Arbeitgeber helfen Beschäftigten mit Inflationsausgleichsprämie
Arbeitgeber haben die Möglichkeit, ihren Beschäftigten bis zum Ende des Jahres 2024 finanziell zu helfen. Mit einer Inflationsausgleichsprämie in Höhe von bis zu 3000 Euro können sie dazu beitragen, den Kaufkraftverlust durch die Inflation auszugleichen. Dieser Betrag kann jährlich oder in Teilbeträgen an die Mitarbeitenden ausgezahlt werden und ist steuerfrei. So können Arbeitnehmer direkt an den Kostensteigerungen partizipieren. Es besteht auch die Möglichkeit, die Prämie in Sachleistungen zu investieren, zum Beispiel in eine betriebliche Altersvorsorge oder in ein vergünstigtes Jobticket. Mit der Inflationsausgleichsprämie kannst Du Deinen Beschäftigten eine zusätzliche finanzielle Unterstützung geben und sie bei der Bewältigung der steigenden Lebenshaltungskosten unterstützen.
Gewerbe im Nebengewerbe: Steuerfrei? Erfahre, wie Du Steuern sparen kannst!
Hast Du eine kleine Firma? Oder bist Du gerade dabei, eine zu gründen? Dann möchtest Du sicher wissen, ob Dein Gewerbe im Nebengewerbe steuerfrei ist. Leider lautet die Antwort hier: Nein. Der Gewinn aus dem Nebengewerbe wird im Rahmen der Einkommensteuer versteuert. Allerdings gibt es eine Möglichkeit, Steuern zu sparen. Wählt der Unternehmer die Kleinunternehmerregelung, bezahlt er keine Umsatzsteuer. Darüber hinaus gibt es auch bei der Gewerbesteuer einen Freibetrag von 24500 €. Mit diesen beiden Optionen hast Du die Chance, Deine Steuerlast zu senken.
Gründe ein Kleingewerbe: Rechtsform, Umsatz & Gewinngrenzen
Du möchtest ein Kleingewerbe gründen? Dann solltest du wissen, dass es bestimmte Voraussetzungen gibt. Um ein Kleingewerbe anzumelden, musst du als Rechtsform entweder ein Einzelunternehmen oder eine sogenannte Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR) wählen. Außerdem darfst du einen Umsatz von maximal 600.000 Euro pro Jahr erzielen und einen Gewinn von höchstens 60.000 Euro machen. Es ist wichtig, dass du diese Grenzen nicht überschreitest, da ansonsten dein Kleingewerbe nicht mehr als solches gilt und du andere gesetzliche Vorschriften einhalten musst.
Aufstockungsarbeitnehmer ab 1. Oktober 2022 besser abgesichert
Ab 1. Oktober 2022 müssen Unternehmen und Privathaushalte, die Aufstockungsarbeitnehmer beschäftigen, einen Monatslohn von 520,00 € an einen Aufstockungsarbeitnehmer bezahlen. Der Arbeitnehmeranteil zur Rentenversicherung beträgt 70,72 €, was einem Anteil von 18,72 € mehr entspricht als bisher. Dadurch sollen Aufstockungsarbeitnehmer besser abgesichert werden und ein höheres Einkommen erhalten. Außerdem wird durch die Erhöhung der Beiträge zur Rentenversicherung eine bessere Altersvorsorge gewährleistet.
Maximiere deinen Verdienst mit Minijobs über 520 Euro
Du hast keine versicherungspflichtige Hauptbeschäftigung? Dann kannst du trotzdem mehrere Minijobs gleichzeitig bei unterschiedlichen Arbeitgebern ausüben. Hierfür ist es wichtig, dass dein monatliches Einkommen aus allen Minijobs zusammen nicht über 520 Euro liegt. Das schaffst du leicht, wenn du deine Jobs clever aufteilst. So kannst du deinen Verdienst optimieren und zusätzlich etwas Geld verdienen.
3000 Euro Inflationsausgleichsprämie ab Oktober 2022
Ab dem 26. Oktober 2022 können Arbeitgeberinnen und Arbeitgeber ihren Beschäftigten eine Inflationsausgleichsprämie geben. Diese steuer- und abgabenfreie Prämie darf bis zu einer Höhe von 3000 Euro betragen. Die Prämie wurde von der Bundesregierung ins Leben gerufen und von Bundestag und Bundesrat zugestimmt. Dank dieser Prämie können sich Arbeitnehmerinnen und Arbeitnehmer über eine finanzielle Aufwertung freuen und haben ein kleines Extra für ihren Alltag. So wird die Kaufkraft der Bürgerinnen und Bürger in Deutschland gestärkt.
Fazit
Das hängt davon ab, in welchem Land und in welcher Situation du lebst. In Deutschland kannst du im Jahr bis zu 9.408 Euro steuerfrei verdienen. Wenn du mehr als diesen Betrag verdienst, musst du die Differenz versteuern. Es gibt auch einige andere Faktoren, die deine steuerfreie Grenze beeinflussen können. Es lohnt sich also, sich genau zu informieren, bevor du eine Entscheidung triffst.
Du kannst eine ganze Menge Geld steuerfrei verdienen, aber es ist wichtig, dass du dich über die geltenden steuerlichen Richtlinien informierst, damit du alles richtig machst und nicht mehr Steuern zahlst, als du musst. So kannst du Geld sparen und deinen Gewinn maximieren.
